Що таке Crypsee і чому про нього говорять як про шахрайський кредитний сервіс?

Crypsee (або CrypSEE) позиціонує себе як інноваційну платформу криптокредитування. Але на практиці все виглядає інакше. Замість технологічного прориву користувачі отримують погрози, психологічний тиск і неіснуючі “борги”, а експерти — чіткі ознаки шахрайства.

Сервіс працює без ліцензії в Україні, а його юридична основа — британська компанія HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED, директором якої є громадянин Естонії Вальдемар Палмоджа (Valdemar Palmoja).

За рік він став формальним власником 19 українських компаній, що є типовою ознакою фіктивних бізнес-ланцюгів. В наступній частині ми детально розповімо, чий бізнес був переписаний по фіктивним угодам на естонського номінала та що за юрист сприяв цій оборутці.

Як працює шахрайська схема Crypsee: погрози, шантаж і збір персональних даних

Оскільки Crypsee не має правових механізмів для стягнення коштів, сервіс переходить до прямих погроз та шантажу.

1. Вульгарні та принизливі погрози

Користувачі отримують образи на кшталт:

·         «Син шл***, якщо не вернеш гроші…»

·         «Оч** порву…»

Такі фрази — класичний спосіб психологічного тиску у нелегальних кредитних схемах.

2. Тиск через близьких

Коли прямі погрози не діють, злочинці переходять до залякування сім’ї:

·         «Найти твоїх близьких?»

·         «Кенту інфу передал…»

3. Фейкові оголошення з особистими даними

Один з методів Crypsee — поширення оголошень із чужими фото.
Приклад: фейковий збір коштів із заголовком «ВАЖЛИВО! Потрібен протез».

Це порушує одразу кілька статей КК України, включно з порушенням приватності, вимаганням, шахрайством та незаконним збором персональних даних.

Чернігівська справа: як Crypsee отримав доступ до банківського рахунку жертви

Одна з найпоказовіших історій — справа, розглянута Деснянським районним судом Чернігова 2 травня 2025 року.
Жінці зателефонували представники HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED та вимагали повернути кредит, якого вона ніколи не брала.

Що встановлено судом (ключові фрагменти ухвали):

·         «Представники HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED повідомили про кредит CrypSEE 1st…»

·         «Шахраї отримали доступ до рахунку АТ “Універсал Банк” у період 31.01–02.02…»

·         «Відсутність об’єктивних даних…»

Попри очевидні докази втручання в банківський рахунок, суд відмовив у скарзі, а поліція не внесла дані до ЄРДР.

Це викликає питання: чи готова система протидіяти новим видам кіберзлочинів?

Які статті Кримінального кодексу можуть стосуватися Crypsee

Аналізуючи скарги постраждалих, дії Кріпсі можуть містити ознаки одразу кількох злочинів:

► Стаття 190 (ч.4) — шахрайство у великих розмірах

Несанкціоноване проникнення в банківські рахунки та привласнення коштів.

► Стаття 200 — незаконні дії з платіжними картками

Використання чужих карткових даних без згоди.

► Стаття 361 — несанкціоноване втручання в інформаційні системи

Доступ до банківських сервісів потерпілих.

► Стаття 189 — вимагання

Погрози, психологічний тиск, шантаж.

► Стаття 182 — порушення приватного життя

Збір персональних даних, розсилка фейкових оголошень.

► Стаття 355 — примушування до виконання зобов’язань

Вибивання неіснуючих боргів.

Висновки розслідування: Crypsee — нелегальна схема, а не кредитний сервіс

Нацбанк України офіційно підтвердив:

Кріпсі працює без ліцензії.

Наше розслідування показує: сервіс має всі ознаки шахрайської структури, що маскується під криптокредитування. Його методи — погрози, збір персональних даних, фейкові борги, психологічний тиск.

Якщо слідство знову буде гальмувати, ми готові оприлюднити імена українських бізнесменів, які фіктивно передавали свої компанії естонському номіналу.

Дивись повне відео розслідування на нашому ютьюб-каналі