Правоохоронці викрили організовану групу шахраїв, які протягом 2023–2024 років завдали банкам збитків на суму близько 300 000 доларів США. Зловмисники реалізували схему з використанням POS-терміналів, оформлених на підставних осіб, і проводили через них фіктивні фінансові операції.

Як працювала схема

За даними слідства, учасники групи:

• реєстрували ФОПи на так званих «дропів» — осіб, які за винагороду надавали свої документи для відкриття бізнесу;

• отримували в банках POS-термінали для нібито законної підприємницької діяльності;

• проводили через термінали фейкові транзакції, імітуючи продаж товарів або послуг, яких фактично не існувало;

• після цього оформлювали «повернення» коштів, що дозволяло маніпулювати банківськими процесингами та створювати штучний грошовий обіг.

Отриманий «прибуток» учасники схеми виводили через P2P-операції в криптовалюту, що ускладнювало відстеження руху коштів та їх подальше блокування.

Масштаб та наслідки

Загальна сума збитків, завданих банківським установам, за попередніми оцінками становить близько 300 тисяч доларів США.

Під час санкціонованих обшуків правоохоронці вилучили:

• десятки мобільних телефонів;

• банківські картки;

• документацію, що підтверджує діяльність фіктивних ФОПів;

• близько 30 тисяч доларів США готівкою.

Вилучена техніка та носії інформації направлені на експертизу для встановлення повного кола причетних осіб і точного обсягу незаконних операцій.

Кримінальна відповідальність

Фігурантам справи загрожує відповідальність за статтями Кримінального кодексу України, пов’язаними з:

• шахрайством у великих розмірах;

• легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом;

• несанкціонованим втручанням у роботу фінансових систем (за наявності відповідних доказів).

Наразі тривають слідчі дії. Правоохоронці встановлюють можливих спільників, а також перевіряють причетність групи до аналогічних епізодів на території України.