Вкрадена репутація, рекет і слід нелегального казино

Дивись повне відеорозслідування на YouTube-каналі «Кіберщит».

У попередній частині нашої історії ми показали, як так звана компанія BitCapital видає криптопозики, не маючи жодного юридичного права на таку діяльність в Україні. Проте виявилося, що це лише верхівка айсберга.

У другій частині нашого розслідування ми дослідили зв’язки BitCapital з підміною репутації британської компанії, спробами тиску на військових, діяльністю осіб із кримінальним минулим і навіть можливими зв’язками з нелегальним онлайн-казино.

1. Як BitCapital прикрився чужим ім’ям

На своєму сайті BitCapital посилається на компанію Social Finance Care & Well-Being Investment — реальну британську організацію, зареєстровану у 2015 році.

Але варто лише відкрити її публічні звіти — і все стає очевидним.

Чим займається справжня компанія?

В офіційних документах за 2024 рік вказано, що вона:

• фінансує центри паліативної допомоги,

• підтримує людей з деменцією,

• бере участь у медичних соціальних проєктах.

Це благодійна структура, яка не має жодного стосунку до мікропозик чи криптовалют.

BitCapital, схоже, просто використала її назву як «репутаційну ширму», щоб створити ілюзію законності.

Юристи «Кіберщита» направили офіційне звернення до керівництва британської компанії. Відповіді поки немає, однак надані нами дані свідчать: справжня Social Finance Care & Well-Being Investment могла навіть не знати про крадіжку свого імені.

2. Брати з Дніпра та “горе-хакер”: історія про рекет

Українські відкриті джерела згадують про інцидент, у якому BitCapital нібито втратила майже 200 000 USDT через хакерську атаку.

Хакер знайшов технічну уразливість і отримав доступ до коштів. Після цього з ним зв’язалися представники компанії та вимагали повернути гроші.

Хакер повернув частину — близько 90 тис. USDT. Але решту залишив як «винагороду за знайдений баг».
Після цього, за інформацією з реєстрів судових рішень, до нього навідалися двоє братів із Дніпра, які:

• силою намагалися повернути кошти,

• тримали людину в автомобілі,

• вимагали повернення «боргу».

За це брати потрапили у Чернівецьке СІЗО, але згодом були переведені під домашній арешт.

Це говорить про те, що BitCapital може використовувати кримінальні методи впливу, що неприпустимо для будь-якої легальної фінансової структури.

3. BitCapital і сморід нелегального казино

У ході розслідування ми звернули увагу на рекламу BitCapital у соцмережах, де поруч із оголошеннями про «криптопозики» користувачам пропонували:

• 400% бонусів за депозит,

• «випробувати удачу»,

• перейти на сайт, який вів до онлайн-платформи LuckyCoins.

Перевірка підтвердила: це нелегальне казино.

Після звернення «Кіберщита» до Державного агентства з регулювання азартних ігор сайт було заблоковано.

Однак сам факт такої пов’язаності свідчить: BitCapital може бути ланкою у ширшій нелегальній фінансовій схемі, що виходить за рамки звичайного мікрокредитування.

Матеріали також були передані до Бюро економічної безпеки України для додаткової перевірки.

4. Тиск на військових: найцинічніша частина схеми

До нас звертаються десятки людей, зокрема військовослужбовці, яким BitCapital:

• погрожував «вийти на командування»,

• дзвонив їхнім побратимам,

• розсилав погрози родичам,

• використовував знайдені в телефоні контакти.

Один із військових розповів:

«З тіла в 1000 доларів у них набігло 9000. Дзвонили знайомим, погрожували, казали, що вийдуть на комбата. Я не розумію, як можна таке робити у воюючій країні».

Нацбанк України офіційно назвав методи BitCapital:

• незаконними,

• агресивними,

• непрозорими.

Згідно з даними МВС, вже відкрито 30 кримінальних проваджень, зареєстровано 800+ звернень громадян.

Департамент кіберполіції ініціював блокування всіх доменів BitCapital.

5. Що робити людям, які стали жертвами BitCapital?

1. Не піддаватися на шантаж.
   Жодних реальних юридичних інструментів «вибивання боргів» у них немає.

2. Повідомити всіх, кому вони можуть дзвонити.
   Поясніть, що це незаконні погрози.

3. Не сплачувати неправомірні нарахування.

4. Перевірити свою кредитну історію.

5. Збирати докази:
   скріншоти, записи дзвінків, погроз.

6. Подати офіційні скарги:

   • Нацбанк України

   • Кіберполіція

   • Бюро економічної безпеки

Кожна офіційна скарга — це ще один крок до зупинки діяльності цієї схеми.

Висновок

BitCapital створює образ технологічного фінансового сервісу, але зібрані докази показують зовсім іншу картину:

• використання чужих компаній як ширми,

• можливий рекет,

• зв’язки з нелегальними азартними платформами,

• агресивний психологічний тиск,

• погрози військовим,

• десятки кримінальних проваджень.

Це не фінансова компанія.
Це — схема, що маскується під фінансовий сервіс, а працює методами тіньового бізнесу.

Де дивитися повне відео?

🎬 Переглянь повний відеоматеріал з аудіодоказами, документами та деталями на YouTube-каналі «Кіберщит».

Це розслідування — лише частина того, що ми виявили. У відео ще більше фактів, доказів, записів дзвінків та реальних історій постраждалих.