Але за красивими назвами BitCapital, Crypsee та десятків подібних сервісів стоїть не фінансова діяльність, а агресивний телефонний терор та вимагання, які не мають нічого спільного з законом.

Матеріали, зібрані ГО «ЦПК Кіберщит», свідчать: ці компанії — не бізнес, а організовані психолого-кримінальні схеми, що заробляють на тиску, погрозах та залякуванні українців.

🔍 1. Як BitCapital та Crypsee заманюють людей

🎣 1. Обіцянки вигідних криптопозик

Реклама зазвичай обіцяє:

• “моментальні кредити в USDT”,

• “низькі відсотки”,

• “бонуси 90% погашення”,

• “мінімальні переплати”.

Але в реальності умови зовсім інші:

• приховані штрафи,

• непрозорі формули нарахування,

• навмисно заплутані договори,

• відсутність будь-якої ліцензії чи юридичного статусу в Україні.

Кредити оформлюються на британські фірми, часто зареєстровані на підставних осіб — наприклад, звичайного таксиста з Дніпра, який “за винагороду” погодився оформити на себе фірму Golden Interest Group Limited.

Таким чином шахраї отримують “легальний фасад”, який насправді нічого не означає.

☎️ 2. Як працює телефонний терор: повний алгоритм

Після першої затримки платежу або навіть без фактичного боргу (у випадку BitCapital — нерідко оформлюється кредит без відома людини) запускається агресивний сценарій:

📌 Етап 1. Масовані дзвінки

Кол-центр телефонує:

• по 10–30 разів на день,

• з різних номерів,

• у месенджери,

• на роботу,

• рідним, колегам, побратимам.

У ветеранів та військових нерідко знаходять номер частини, погрожуючи “вийти на командира”.

📌 Етап 2. Масові розсилки

Жертвам і їхньому оточенню надсилають:

• погрози,

• фейкові “повідомлення про борг”,

• фото документів людини,

• заклики “терміново сплатити за нього”.

📌 Етап 3. Підключення криміналу

Коли боржник не піддається, у справу включаються:

• “зеки” з колоній,

• учасники злочинних угруповань,

• люди, які використовують лексику та методи 90-х.

Їхнє завдання — психологічно зламати, а не врегулювати питання.

📌 Етап 4. Тиск на оточення

Це ключовий метод:

“Ми вже дзвонимо вашим родичам”
“Ми вийдемо на комбата”
“Ваш борг уже у колекторів”
“Виїзна група вже їде”

Жодне з цього не відповідає реальності.
Компанії BitCapital та Crypsee не мають законних інструментів впливу.

🧠 3. Які психологічні прийоми вони використовують

🔸 1. Створення паніки та відчуття “катастрофи”

Шахраї переконують, що:

• борг “вже передано далі”,

• “збираються колектори”,

• “все дуже серйозно”.

Мета — паралізувати логіку.

🔸 2. Масове залякування через соціальні зв’язки

Залякування не працює на сильних людей.
Але коли дзвонять їхнім батькам, дітям, побратимам — це завдає сильного удару по психіці.

Це найбільш ефективний інструмент тиску, і шахраї це знають.

🔸 3. Ефект “тотального контролю”

Вони демонструють, що:

• мають контакти,

• знають адресу,

• знають номер частини,

• мають копії документів.

Це створює ілюзію всесильності.
Насправді дані купують на чорному ринку або отримують через зламані додатки.

🔸 4. Страх ганьби та сорому

Погрозами “розіслати всім знайомим” вони грають на людській вразливості.

🔸 5. Модель “хороший-поганий”

Після хвилі агресії дзвонить інший “співробітник” і пропонує “врегулювати питання”.

Це психологічна гойдалка, що знижує критичне мислення.

🔸 6. Виснаження

Дзвінки надсилаються цілодобово, щоб людина не мала сил боротися.

🧯 4. Чому ця схема незаконна і безсила

З документів та показів постраждалих випливає очевидне:

❌ BitCapital та Crypsee НЕ є фінансовими компаніями

Вони не мають:

• ліцензій,

• офісів в Україні,

• реальних юристів,

• договорів, які відповідають законодавству.

❌ Вони не мають юридичного права “вибивати борги”

Всі погрози — блеф.

❌ Вони не можуть вам нічого зробити фізично

Немає “виїзних груп”, “візитів” чи “судових рішень”.

❌ Жоден їхній штраф не визнається законом

Штрафи в криптовалюті — взагалі поза правовим полем.

🛡 5. Як не потрапити на гачок BitCapital, Crypsee та подібних схем

✔ 1. Не оформлюйте кредити у сервісів без української ліцензії

Якщо компанія не має:

• ліцензії НБУ,

• реального офісу —
  це 99% шахрайство.

✔ 2. Попередьте близьких

Поясніть: можуть дзвонити, писати, погрожувати.

✔ 3. Не піддавайтеся на тиск

Вони не можуть:

• подати до суду,

• забрати майно,

• “вийти на керівництво”,

• “вислати групу”.

✔ 5. Фіксуйте все

Робіть:

• скріншоти,

• записи дзвінків,

• збереження повідомлень.

✔ 6. Звертайтеся в офіційні органи

• кіберполіція,

• НБУ,

• БЕБ,

Кожна скарга наближає ліквідацію цих схем.

🎬 6. Повні відеорозслідування — на YouTube-каналі “Кіберщит”

У відео ми публікуємо:

• реальні записи дзвінків,

• погрози колекторів,

• документи реєстрації фірм-прикриттів,

• історії військових та цивільних,

• ланцюжки зв’язків між BitCapital, Crypsee та іншими сервісами.

📌 Висновок

BitCapital і Crypsee — це не фінансові компанії, а телефонно-психологічні схеми з елементами криміналу.
Вони працюють через:

• шантаж,

• тиск,

• погрози,

• масові розсилки,

• використання персональних даних.

Знання їхніх методів — ваш головний захист.
Кіберщит продовжує документувати їхню діяльність і допомагає українцям звільнятися від їхнього терору.